Cómo ser más listo que los estafadores: Una guía de lectura obligada para las personas mayores y sus familias

Más de 100 años al servicio de las personas mayores del condado de Lake

Mayo es Mes de las personas mayoresEn North Shore Trust and Savings, estamos orgullosos de honrar a nuestros clientes mayores y su legado en nuestra comunidad. Desde 1921, nos hemos mantenido como un elemento de confianza en Lake County, ofreciendo servicios bancarios personalizados con una mentalidad de comunidad en primer lugar que pone a nuestros clientes antes que las ganancias.

A medida que las personas envejecen, proteger su bienestar financiero es cada vez más importante. Lamentablemente, las personas mayores son a menudo el blanco de estafadores y malos actores. Por eso, este mes, compartimos consejos respaldados por expertos para ayudar a los adultos mayores -y a sus familias- a mantenerse alertas, informados y financieramente seguros.

Los 10 mejores consejos de seguridad financiera para mayores

  1. Planifique con antelación: Elabore un plan financiero que incluya poderes notariales, planes de sucesión y posibles cuidadores. La planificación temprana puede ayudar a evitar crisis posteriores.
  2. Proteja sus documentos personales: Triture los extractos, recibos y ofertas de crédito antiguos antes de desecharlos. No comparta nunca por teléfono su número de la Seguridad Social, la información de su cuenta o sus contraseñas, a menos que usted inició la llamada y confía en el destinatario.
  3. Mantenga segura la información confidencial: Guarde los talonarios de cheques, extractos bancarios y documentos de identidad en un cajón cerrado con llave, sobre todo si recibe visitas o ayuda a domicilio.
  4. Revise su crédito con regularidad: Supervise su informe de crédito y la actividad de su cuenta. Las transacciones sospechosas pueden ser señales tempranas de fraude.
  5. Desconfíe de las "ganancias":" Si alguien le dice que ha ganado un sorteo, pero antes tiene que pagar impuestos o tasas, es una estafa. Cuelgue o borre el mensaje.
  6. No te precipites en las grandes decisiones: Solicite siempre información por escrito y hable con un asesor de confianza antes de realizar grandes compras o contraer compromisos financieros.
  7. Conozca a su banquero: Establecer una relación con su banquero puede ofrecerle otra capa de protección. Nuestro equipo está capacitado para reconocer actividades inusuales y alertarle de posibles fraudes.
  8. Utilice crédito, no efectivo: El uso de tarjetas de crédito deja rastro en papel y ofrece mayor protección contra el fraude que los pagos en efectivo.
  9. Confía en tus instintos: Si algo no te parece bien, probablemente no lo sea. Tienes derecho a decir que no, a marcharte o a pedir ayuda...sin vergüenza ni presión.
  10. Di lo que piensas: Si sospecha que alguien le está manipulando o se está aprovechando de usted desde el punto de vista financiero, comuníquelo a su banco, a la policía o a Servicios de protección de adultos. También puede presentar una denuncia en línea en IC3.gov.

Consejos para familiares y amigos

La explotación financiera suele pasar desapercibida hasta que es demasiado tarde. La familia y los amigos deben estar atentos a lo siguiente señales de advertencia:

  • Retiradas o transferencias bancarias inusuales o inexplicables
  • Nuevos conocidos que influyen en las decisiones financieras
  • Cambios bruscos en testamentos o poderes notariales
  • Facturas impagadas a pesar de los fondos disponibles
  • Una persona mayor que muestra confusión, miedo o reticencia a hablar de sus finanzas.
  • Un cuidador maneja repentinamente transacciones financieras sin documentación

Si sospecha de explotación, hable con su ser querido, avise a su banco y comuníquelo a Servicios de protección de adultos o las fuerzas de seguridad. El abuso financiero es un delito y puede ocurrirle a cualquiera.

Para más información

En North Shore Trust and Savings, usted es más que un cliente

Somos más que un banco: somos sus vecinos. Creemos en capacitar a nuestra comunidad de personas mayores con herramientas, conocimientos y un servicio personal que pueda proteger lo que usted ha construido con el esfuerzo de toda una vida. Si tiene dudas o preguntas sobre sus finanzas, visítenos en una de nuestras sucursales locales o llámenos para hablar directamente con un banquero que le conozca por su nombre.

Sirviendo a Lake County desde 1921 - y siempre aquí cuando nos necesite.